怎么为客户做资产配置？
一、了解客户
顾问式销售中最需要的是了解客户。了解客户并不是知道对方的名字、工作等一般信息这么简单，而是要从客户的需求出发，深层次地去挖掘，找到他最想获得、最需要的是什么，然后再去设计相应的产品、服务等。
二、了解产品
顾问式销售中，理财师也需要扮演一个专家的角色。所谓内行人不怕外行人，这句话在销售中同样适用。一个专业的理财师，应该精通理财知识和投资技能，在理财方面，可以算是小有名气，因此，客户在面对一个理财专家时，通常不会有太多怀疑，即使有怀疑，也很少有人会反驳，这种情况下，理财师可以利用一些专业的数据、资料来说服对方，完成自己的销售过程。
三、赢得对方的信任
任何一个陌生的客户都会经过思考、质疑等过程才决定是否购买你的建议，因此，在他们犹豫不决的时候，理财师最需要做的就是赢得他们的信任，让他完全地相信你，这种信任可以从人格信任、专业信任等角度入手，让对方完全地服从你的安排。