什么是基金风险评价？
从风险管理角度，基金风险可以分为两大类： 基金市场风险和基金策略风险。 市场风险是市场因素导致的风险，与投资对象是否选择正确无关；而策略风险则是因基金管理人的决策失误造成的风险。对于主动管理的基金而言，策略风险是其主要风险来源。 对基金风险的评估也主要来源于对这两大类风险的测量。
（一）市场风险测量
1、单因素测度法——标准差 使用单因素测度法进行测度，主要考虑历史数据的可获得性以及测度指标的简便易行。我们往往使用历史数据来估计基准组合和市场组合，然后计算两者的差距，再利用标准差的方法来计算基金的市场风险。
2、多因素测度法 多因素测度法需要考虑影响风险的多种因素，这些因素可能包括信息比率、跟踪误差、下行风险等。
（二）策略风险测量 策略风险主要来自于基金的投资决策。我们可以通过分析基金的决策过程来评估其策略风险。 常用的策略风险测度方法有：Binomial树方法、蒙特卡罗模拟方法以及价值分析方法等等。