上拆的基金怎么计算？
先回答问题，上拆的基金净值的计算和普通的买入卖出基金是一样的，只是利率的换算不一样罢了。 首先得确定你所持有的基金的类型--是前端还是后端收费模式（不同模式的手续费计算方法是不一样的）。
1、假设你买的基金是股票型或者偏股型的，那么其收益的计算方法就跟市场上普通基金的收益计算法一样： 每日收益=（交易日的收盘价+交易费的绝对值）/2； 交易日的收盘价=上一交易日收盘价*（1+当日涨跌幅）； 当日涨跌幅=（当日收盘价－前一交易日收盘价）/前一交易日收盘价； 这里需注意，由于基金是有可能的出现现金分红的情况，因此基金的实际收益率是要考虑收益再投资的因素的。即如果收益连续若干年都是不取出的，那么每年的收益都自动滚入下一年作为本金来计算利息。
2、假设你买的基金是货币型的，那简单了，每天的收益就是 每日收益=（交易日的收盘价＋交易费）/2； 这里的收盘价同上。 另外需要提醒的是： 无论哪种类型的基金，其收益计算的都是日收益而不是月收益或年收益，这点跟股票是不一样的。
至于基金的管理费用以及托管费用（这部分费用在基金合同里有写明），根据《证券投资基金运作管理办法》第五十五条规定 “基金管理人应当遵守法律、行政法规的规定，遵循公开、公平、公正的原则，维护投资人利益，依法合规进行运作”。 也就是说，基金经理并没有权利私自挪用资金或者更改收益率以便给自己“发工资”！除非他跳槽去别的公司… 所以题主大可以放心，基金经理还是非常专业的。