什么是基金结转日？
基金交易日的意思呢，就是基金的交易日啊，按照证券投资基金运行原理，在确认基金份额持有人资金投向后，通过严格的股票、债券的买卖程序来实现的。 也就是说，你买的这些基金公司在日常运行时，确实是在做股票和债券的投资。
而基金结算日的意思就有点不同了，是指基金财务报表结算的日子，也就是基金公司会计结计日子。 那么到了这个时间点，一天的工作算做完，可以结账了（注意不是指投资组合的对冲平仓日期）。不过这不代表着交易就做完了，还有基金登记托管机构审核呢！审核通过才算真的交易完成。 所以大家平时看到基金净值更新时间都是晚上或者周末。就是因为基金经理要在这两天对账、计算、调整，然后才能公布。当然这种定期估值不需要对冲平仓。
那有的朋友就问了，既然每天都可以交易，为什么还会有基金结算日这种概念呢？ 其实啊，无论是基金交易还是基金结算，都是金融从业人员总结出来的工作周期。是为了方便管理、监督、计算而设立的。并没有实际的意义。 比如说我们买入一支基金后，只需要关注它的交易日是周一到周五就行了。因为周中（第二个交易日到第四个交易日）是交易时间段。而周末和节假日都不是，所以称之为非交易时段。而这个非交易时段是有可能的产生亏损的，例如发生巨额赎回导致必须减仓应对，那么就会有个交易价差损失。但这个损失并不会持续太久，一等到下一个交易日，基金的净值计算就会重新启动。