基金份额减少原因?

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首先,你需要了解一个概念,叫作“可分配金额”,这是指基金公司把投资者交来的钱放进账户进行投资运作后,所余下的资金。这些资金就是基金公司进行收益分配的“蛋糕”,而基金收益就是这部分“蛋糕”被切割后的剩余部分。 举个栗子。假如你有100块钱,通过银行买入了一基金产品,这一基金的账面价值120元(假设扣除管理费和运营成本20%之后还有120元)。这时,你所持有的基金单位数=100/120=0.83支;每支基金的单位净值=100/0.83=120.95元。当你赎回时,你总共可以拿到的钱=0.83×120.95=96.74元。其中96.74-100=-3.26元,这就是基金公司没有进行收益分配的部分,也就是“可分配金额”。当然,这只是一本万利的例子,现实情况会复杂很多。但“可分配金额”的概念需要记住。

回到问题里,你的基金份额减少了,说明你的基金净值增长了,而基金净值增长一部分来源于投资收益,另一部分则来自于新入资金的入场。你看到的是你的基金份额少了,但是实际上有可能每天都有新的资金进场,而你持有的基金单位数并没有变化。只要你长期持有,这种波动其实是有规律且影响很小的。

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