设立基金是基金业务吗?

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“设立基金”不是基金业务,但它是开展基金业务的先决条件。 《证券投资基金法》及相应配套规则明确基金管理公司、基金托管银行等机构的设立许可和备案程序。其中,基金管理人、基金托管人的设立涉及中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局等部门;而基金产品的申请注册则仅需要经过中国证监会的核准或备案。

根据《证券投资基金法》及相应配套规则的规定,设立基金的业务包括公募基金、开放式基金、特定客户资产管理计划的设立以及监管机构规定的其他业务。 除上述一般性规定之外,对于公募基金而言,还需注意以下特殊安排:

(一)对于以境内股票资产为主要投资对象的权益类基金,其投资者申购份额的认购资金应当来自中国境内的合法金融机构,不得直接或者间接来源于境外;

(二)对于以债券等固定收益证券为主要投资对象的基金,并不受前述第一项规定的限制,但应遵守其他相关监管要求。 另外,按照《证券投资基金法》及相应配套文件的监管原则,各类金融资产的基金产品均需要遵循公平、公正的原则,以诚实信用为原则进行运作,并恪守风险与回报相匹配的原则。

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