什么是基金份额净值？
从字面上理解，基金份额净值是指每份基金份额的价值； 从经济学意义上讲，基金的份额净值是基金管理人根据基金合同有关条款计算出的每一基金份额的价值。 由于基金管理公司提供的服务内容不同（比如部分资产管理公司的业务不涉及主动投资管理能力），各家公司所采用的估值方法也可能有差异，因此会出现基金净值的计算结果不同的情况。但不管如何，基金净值为每一个基金份额持有人提供明确的投资参考依据。
投资者通常还会看到基金份额的累计净值（简称“累计净值”或“总净值”）的信息。 所谓基金份额的累计净值，就是指自基金会成立之日起，净值的增加总额，也就是对最初面值的累计增值额。
举例来讲，某基金的初始面值是1元，经过一段时间的管理后，其累计值为3.5元，那么该基金的累计净值就是3.5元。 如果将基金份额净值和累计净值的关系比作“储蓄”的话，那么基金份额净值就相当于银行存款余额，而累计净值就相当于银行利息之和。对于基金这种“储蓄”而言，我们更关注它的累计净值，而不是单纯的关注基金份额净值。这是因为对于同一个基金而言，在不同的日期购买，其份额净值是不同的，但是在累计净值方面则是没有变化的。也就是说，基金累积净值反映了这个基金从成立至今的所有收益。