什么叫基金除息日？
基金除息日是指基金公司停止利息支付的日期，一般是按季度末的15号（如果逢节假日顺延）为截止日。 除权、除息日的确定原则是“先股后息”，也就是说在除息日前必须完成股权登记，否则不能享有该期分红；而在除息日后，债券持有人即可自证券交易所在其指定报刊上公告有关分配方案之日起进行交收手续。
对于投资者来说，除息日在投资过程中很重要，因为在很多情况下，基金的收益都来自对股份公司的分红。 那么如何判断自己购买的是非分红基金还是分红型基金呢？一般情况下，基金说明书会标注出这一信息，不过最简单的办法就是查看基金代码的第一个字母，G代表的就是分红基金。 除了根据代码来辨别外，还可以通过看净值来分辨，一般来说，非分红基金每星期公布一次净值，而分红基金每月会公布一次净值或每季公布一次净值。当然这种方法不是绝对，例如货币基金虽然每季度才公布一次净值，但属于分红基金。另外，有些基金公司在特定的节日也会有特别对待，比如每年的春节、国庆节前都会对净值进行调整，以使利益最大化。