如何发现强强势基金?
先分享一个我自创的统计指标,用来筛选过去一年内业绩优秀的基金: 计算过去一年每个季度的收益,得到12个数值,然后按照区间[-30%,+30%]划分,将负值标注为橙色,得出以下结果: 显然,这是一个正数大于零的排名,因此把负值的橙色区域抹除掉即可。为了更清晰展示信息,我把排名和对应基金的名称以及类型都标注在了图中。
这个统计的过程其实可以写成代码实现,但我不想写那么多代码,就手算了(捂脸)。如果感兴趣的朋友多的话,我可以写个Python脚本来实现自动统计,不过需要用到Pandas数据框,对金融数据的处理是我最不熟悉的领域了,所以可能还需要学习不少知识才能完成。
接下来分享一下我对“怎么挑选基金”这件事的看法吧! 挑选基金无非是用一定的准则筛选出一批基金,再用其他的方法评估最终选择的基金。对于题主的问题而言,“一定准则”大概指的是“过往业绩优异且无重大历史踩雷(如踩雷中国油)记录”。那么,我们只需要找到这样一支基金即可。
通过上述方法可以得到一支过去一年收益在+30%到-30%之间的基金,再进一步检查是否曾经发生大幅回撤,就可以得到答案啦~ 我以易方达科瑞混合(001046)为例来演示一下整个过程:
这是一支偏股型的主动管理型基金,过去一年的业绩表现如下: 由图可知,该基金在过去一年取得了超过25%的正收益,且没有发生过显著回撤,满足“业绩优秀且无重大历史踩雷”的条件。
当然,选择基金并不是只看它过去的表现,还要看它未来的走势能否继续跑赢大盘。对于主动管理型基金来说,我们还可以进一步评估基金经理的选股择时能力,但那已经是另一个故事了... 以上~