分级基金赎回会亏多少?
假设A计划是1000份,B计划1500。 A计划净值0.6元/份额 买入价格 0.728 元/份(9折) B计划净值0.46元/份额 买入价 0.345元/份(8折) 合计金额 2728元
1、按A的计划净值0.6元/份额计算,可赎回金额=1000×0.6=600元
2、亏损金额为:600-2728=-2128元,即如果全部赎回的话,账户资金会亏损2128元。但这是理论算的结果,因为基金是一个每日结算,按照每日的基金净值来计算。 假设当天A、B两计划的基金净值分别是0.62和0.47。
(1) 如果只赎回A:赎回金额=1000×(0.62-0.47)=160元;亏损金额=2728-160=2568元。
(2) 如果同时赎回AB:由于A的赎回金额小于C的赎回金额,所以需要将A的赎回金额加到C的赎回金额上,即:总赎回金额=1500×(0.62- 0.47)+1000×(0.47- 0.62)=2470元。
而之前的总成本是2728元,所以需要补买C才能将全部的资金赎回,补买的数量为: 2728-2470=258元。