什么叫基金当日净值1？
“基金当日净值1”的说法不严谨，应说成“基金份额面值1”。 基金份额面值就是每份基金份额所代表的金额。货币基金、债券基金的基金份额面值较大可能比较大额的整数，如100元、1000元；而股票基金的基金份额面值比较琐碎，一般是100元的倍数加上50元的整数，如49.73元、268.27元等。 投资者买10万元货币基金，实际上就购买了1000万元的基金份额（假设申购费率是1%）；投资者如果买了100股某基金，那么他其实就买到了100股该基金的基金份额。
在当天交易时间内，每一基金份额的价值都随着市场波动而变化，每一基金份额的价值总和正好等于当天的基金总市值。 所以计算当天盈亏的时候，一般直接乘以基金份额即可。 不过对单笔投资较小、持有时间较长的投资者而言，每天认真盯盘、计算盈亏非常麻烦，而长期持有的收益又往往微乎其微。于是有人就想出了“平均法”，即在每个月的最后一天，把当月的盈亏除以月份数，得到每天平均的收益或损失，再同银行存款利率或者余额宝收益率相比较，判断这一投资方式是否值得继续维持下去。当然，这种简单的方法有可能出现较大的偏差。