基金费用什么时候扣除？
基金费用分为赎回费、管理费和托管费，其中赎回费在投资者赎回时一次性扣除；管理费按年计提，一般于每个基金会计年度结束后30日内进行核算并支付（具体情况需查看各基金相关公告）；托管费每日计提，按月支付。 以上三大费用中，投资者关注度相对较低的是托管费，而管理费与赎回费关系到投资者的切切实实收益，需要多加注意。
1.管理费 关于基金管理费的计算方式，不同类型的基金之间存在差异，具体可参考基金合同及招募说明书等文件。 我们以易方达旗下的一只主动型股票基金为例，查看其管理费计算方式。 如上图，该基金的管理费率为1.5%/年，按照每日的份额净值进行年化计算，日增长率四舍五入保留两位小数。 另外，需要注意的是基金的起始运作时间。通常认购期开始当日，基金公司就会启动对基金的运作，这时虽然尚未成立清算账户，但已经开始收取管理费了。
2.赎回费 对于开放式基金来说，根据交易日与否可分为交易日赎回和非交易日赎回两种情况，对应的赎回费率也存在差距——交易日的赎回费率高于非交易日，周末和节假日不属于交易日。 多数基金对于A类和C类份额在费率上设定了区别，主要原因是A类的申购费高于C类，为了便于区分，需要对两类份额的赎回费进行区分。