基金总额赎回怎么算?
“巨额赎回”是指一个交易日(T日)中,由于客户的资金需求量大,而市场交易量不够,导致基金公司无法以成交的价格购买足够的资产来进行变现,即所谓的“赎回失败”。 通常发生巨额赎回的情况有以下几种:
1、该交易日投资者申请赎回的金额大于基金公司当日所能处理的赎回金额;
2、该交易日投资者申请赎回的金额小于基金公司当日所能处理的赎回金额,但大于前一个交易日基金公司未能全额处理的部分;
3、该交易日投资者申请赎回的金额加上前一个交易日基金公司未能全额处理的部分,大于基金公司的基金资产净值;
4、即使出现上述情况,也不意味着投资者的资金就会损失,因为基金管理人在清算的时候,有权对个别交易日的部分或全部赎回申请不予批准。 发生巨额赎回的可能性并不大,但是一旦出现这种情形,其后果也是比较严重的。如果发生了巨额赎回,基金管理人应当将基金份额持有人利益优先的原则放在首位,在尊重原有基金份额持有人利益的前提下,确保基金财产安全。
一般来说,当发生巨额赎回时,基金管理人将对赎回申请进行确认,并将经确认的赎回申请列入下一工作日交易的股票和债券之中,按正常的交易所价格进行交易,同时以当时的市值计算赎回金额并通知赎回申请人。