基金的利息怎么记账？
基金公司不是银行，没有存款业务，不产生利息收入；但是有投资管理费（2%左右）、托管费（0.25%左右）和其他费用，这些费用从基金资产中扣除，每日进行计提，年度进行结算。 比如你买了1万元的基金，按照2%的投资管理费率计算，你每年要缴纳200元的服务费，这些钱从你的资产里扣除，每个月减少16元，每天减少0.48元。
当然这个费用并不是一次性收取的，而是每日计提，每月累计，到年底再结转。 你可能关心这些费用到底花在什么地方了。根据法规要求，基金公司必须每年将利润的90%分配给投资者，也就是说那10%的收益要上交证监会和税务局，所以这2%的投资管理费里面，可能有将近1%的钱是用于交各种监管费用和税金的。还有大约1%的钱会作为员工的工资和奖金发放。剩下的钱才是真的用来投资和运作基金的费用。 至于你买的基金赚了还是亏了，你要问基金公司，要问基金经理，但最重要的你还是得看自己的银行账户，如果你买的基金账户一年下来赚了30%，但你的银行账户只多了3000块，甚至更少，那么这个基金肯定有问题，换掉它！