怎么知道新基金?

詹英特詹英特最佳答案最佳答案

“新基金”这一概念在行业内外并没有准确界定,一般来说,基金成立18个月以上、业绩披露超过60份以上即可称为“老基金”;反之,则称为“新基金” 判断一只基金是否为新基金最简单的方式就是查看基金的成立日期和发行时间。 但对于市场上同时存在多只同名基金的产品来说,就需做进一步区分了。

以易方达旗下为例,目前市场上共有7只同名的基金产品,由于成立时间相近且均成立于2005年,仅从名称上很难进行区分。但通过观察每只基金产品的代码可以看出差异,例如易方达优质企业三年持有期混合发起式(009348)的代码中字母“A”代表的是“先进先出”的意思,因此该基金为主动型股票基金。而同为易方达旗下的另一只同名的基金产品——易方达优质企业三年持有期混合基金(009349),其代码没有字母“A”,所以这是一只被动型股票基金。

通过看基金招募说明书也可以找到一些线索。如易方达旗下7只同名的基金产品中,仅有1只是股债平衡型基金,其他均为股基、混基或指数型基金。原因是只有这只基金的募集说明书中提到了“在正常市场状态下,本基金将定期调整或者不定期改变资产组合的风险属性,即在投资策略上采用主动管理的方法并尽量追求获取超额收益”。其余均无此类描述。

也可以通过看基金的业绩来分辨。因为不同类型的基金由于其投资策略的不同,其业绩表现也存在较大差异。一般来说,主动型基金通过选股、择时来争取更高的回报,所以相对而言波动性更大些;指数基金采取完全被动的策略,力求跟踪误差最小化,所以在波动率上相对来说会更小些。 当然,最简单的方式还是看代码,带有字母A的都是主动型基金,不带字母的就是被动型基金。

我来回答
请发表正能量的言论,文明评论!