基金份额会不会变？
假设您买了10万元股票型基金，该基金的单位净值是1元 那么你的基金的市值就是10万元 但是这不是最终结果 ，因为你的基金公司还需要收取一定的费用，一般是1.5%左右 。（管理费+托管费） 当然这钱不是从你买的基金里扣的，而是从你购买的基金公司的资产中直接扣除。
假设一年管理费1.5%，托管费0.25% 则第一年需要收费1.75万元 但是基金公司在最初募集的时候需要把基金的所有资产放到市场上进行流通，以便于向投资者交付他们的资金。
因此就会有人愿意以1元的价格买入你的钱，同时以1.1元的价格卖出他手中的基金来满足你的要求，当然这个人会从中赚取差价0.1元。
这样算下来，你的基金份额虽然还是10万元，但是你购买了基金的公司却少了1.75万元的收入，为了弥补这一损失，该公司会在其他方面减少开支并增加收入。
也就是说你投资的10万元，实际上只赚到了8.25万元左右。 而这种通过高买低卖的方式获得差价的盈利方式，就是大家常说的“折溢价”。 “购买”和“出售”的价格差距越大，“折溢价率”就越高，你从中获取的收益也就越多。 但是如果你购买的是货币基金，那么一般就没有折溢价的问题了。因为货币基金主要投资的是短期债券，这些资产的时间价值很小，每天的价格变动很小，不会出现很明显的溢价率。