基金销售支付是什么?
“基金销售支付”是《基金销售管理办法》(证监会令第133号,以下简称《办法》)中定义的词语,属于规范术语。 《办法》第五十条规定:“本办法所称基金销售支付是指基金管理人在完成申购、赎回等交易后,根据投资者交易指令和结算资金情况,按照规定程序将相关资金从客户交易账户划往基金公司或基金托管机构的相关业务。” 根据上述文字性描述,可以得出如下结论:
第一,基金销售支付的双方为“基金管理人”与“投资者”;
第二,基金的交易类型包括“申购”、“赎回”以及其他可能存在的交易方式;
第三,基金销售支付的基础为“结算资金”和“交易指令”。其中的“交易指令”包含有购买基金的数量以及金额,同时包含了买卖的时机——即在什么时间应当买进或者卖出。在交易过程中,基金管理人一方面要根据交易指令的内容,将相应的投资资产进行买入或卖出操作,另一方面要适时确认每笔交易的成交情况和资金到账情况。其中,每一笔交易的成功交付都有赖于银行的资金交付能力。银行在基金的销售及支付环节中至关重要。