股票托盘是什么?
“托盘”是券商对客户资产管理业务的一个通用的行话,指的就是客户委托证券公司进行证券交易,也就是说,您把资金和证券交由券商代为操作。 但是现在随着监管机构对行业规范要求的不断提升,这种业务模式已经逐步淡化,因为其中存在较多法律风险,主要表现如下:
1、因客户与证券公司之间属于委托关系,那么根据《证券法》的规定,投资者或者股东是可以直接起诉上市公司及其相关方,也可以直接申请仲裁;如果因证券公司的行为造成客户损失的,客户不仅可以直接向证券公司要求赔偿,而且可以同时向证券公司所在地的监管部门发出投诉信。无论是从法律上还是实践中来说,因证券公司对客户资产不享有所有权而只能以客户名义代理交易,从而引发的相关责任很难摆脱干系。
2、目前中国对于金融机构从事融资融券业务采取的是试点审批制,并且有明确的市场准入限制条件。虽然各家证券公司都纷纷开展此项业务,但是严格来说并不合法。 如果出现客户损失,首先面临的可能就是监管部门的处罚,其次才会涉及法律责任问题。 因此建议各位投资者在选择此类服务的时候,务必慎重。