农行被美国罚款吗？
看到很多人都在说，那我来说一个不一样的吧。 这件事其实很早就有了结果！ 在2015年6月份的时候，也就是事件爆发后的一个多月，中农工建四大行和交通、邮储银行一起对外公布了监管机构的处罚决定。 主要内容就是： 由于这8家银行的内部控制存在问题，导致外部供应商利用这些漏洞违规使用了客户在商业银行的账户进行投资，并从中获利。
监管部门经过调查后认为8家银行存在以下违法违规行为： 未采取合理的措施对客户的融资需求真实性进行审核； 未采取有效措施对集团客户统一授信进行管理； 对个别集团客户贷款累计放款金额超过规定限额的情况未及时上报； 未落实贸易背景审核职责，为不具备货物交易情形的虚假贸易提供贷款支持； 未按规定开展客户尽职调查，为客户取得相关贷款发放资金划拨指令提供了可能； 未履行贷前审查及贷后检查义务，贷款管理不到位； 其他信贷业务操作不规范的问题。 根据各行的报告，这次被罚的资金数额从几十万到几百万不等（具体数字略），并且都是行政罚款，没有涉及到刑事责任，现在应该都已经缴纳了。
当时新闻爆出来以后，舆论一片哗然，都没想到银行也会犯这么低级的错误。毕竟作为金融机构，出现任何风险都会影响金融稳定，所以当时央行和银保监会联合下发了《关于规范银行业金融机构同业业务的通知》，对同业业务的范围和流程进行了规范。 同时，因为贸易金融是涉及国计民生的行业，为了保证其正常运作，国家后来还成立了“货贸监管联盟”，由央行、银保监会、外管局等十四个部门组成。