如何管控投资计划？
在制定具体的投资策略之前，投资者首先应该明确自己的理财目标是什么——是希望获得稳定的现金流，还是希望在短期内实现资产的快速增值和变现，这是决定策略是否可行的先决条件。 很多投资者的想法都比较单纯，就是把钱投到某个理财产品中，坐等收益增长就好了。但事实上，不同的理财产品适合不同的人群、具有不同的风险特征和收益水平。以公募基金为例，根据投资理念的不同可以分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金；按照投资对象的不同分可分为股票基金和混合基金。
对于普通投资者来说，了解自身偏好、构建合理的资产配置方案是非常重要的。我们可以借助心理测量的手段来完成这个目标，例如著名的“幸福问卷”、“财富心态测试”等等。这些工具能够比较直观地帮助人们了解自己，以便更好地进行投资决策。 确定目标之后，下一步就是根据目标设定实现的路径——也就是要选择合适的投资产品了。对于大部分投资者而言，通过购买公募基金来实现理财目标是一个不错的选择。原因就在于基金具备专业化运作的优势，可以让专业的人做专业的事。同时，由于基金行业实行的是严格的市场准入制度，所以基金的运营也比较规范。 对于个人投资者来说，购买基金一般可以通过两种途径实现：一是直接向基金公司购买；二是通过代销机构购买（包括银行和券商）。无论通过哪种渠道购买基金，投资者都应注意保存好相关的凭证，如合同、交易记录等，以便在需要的时候能够及时调取，并作为维权的依据。