基金净值反映了什么？
基金单位净值= 基金份额总额 / 基金份额总数。也就是说，如果某只基金当时买了100块钱的股票，而它总共持有1000份，那么每一份额的净值为1元；但如果它卖了其中50%的股票，那么每一份额的净值就变为2元了。 在每天收盘后，基金公司会计算出基金当日的资产净值和份额净值。由于我们买的是基金公司的“净资产”，所以每日的净值变化对我们来讲并不重要（只要长期净值增长是向上的就可以）。真正有意义的是每季末、年末的报表，这时候基金公司要公布其投资组合。看看它到底买了哪些股票，这些股票的市值变化如何等等。 当然我们也不用盯着看它哪天买的哪个股，哪天卖的哪个股。只要知道它是怎么投资的就足够了。
举个例子：比如我申购了一只基金，资金是100万，到期清算时，该基金拥有300万的现金和价值600万的股票，那我的基金总收益就是700万元，折合年化收益率24%。