基金自选是什么意思?

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我自建的“基金库”,里面分门别类存放了我关注的基金。 每一只基金对应一个或多个基金代码。 我通过搜索基金代码或者中文名称就能找到相应的基金。比如我想看看全指能源基金的业绩,直接在基金库里输入“Energy”就可以找到。 同时,我的基金库与同花顺等券商软件对接,可直接导出交易。 需要说明的是,我的这个基金库不是公开的,是我自己用来记录和管理资金用途的。相当于为每一部分资产都建立了一个财务账簿一样。

我为什么要这样做呢?因为投资是一项长期的事业,而基金作为投资者进行组合管理的重要工具之一,我们需要对基金有长期的关注和跟踪。但市场中充斥着各种类型的基金,如果我们对所有基金都做详细的调研和分析,显然是不现实的;但如果我们不做任何筛选和过滤就直接购买,又可能陷入盲目投资的困境。因而,建立自己的基金库,并逐步完善,就成了非常有必要的事情。

那么,如何才能建立一个好用的基金库呢?

1、首先要有基本的分类原则 我建议可以按照“风格——行业/主题——管理者”这样三个维度对基金进行划分。 例如我将基金分为54个类别,分别是5个风格因子(价值、平衡、成长、动量、反向),4个行业因子(消费、医药、科技、周期)以及3个主题因子(新能源、芯片、互联网)。每一个类别都是我根据其过去多年的业绩表现以及未来潜在的收益风险特征确定的。 当然,你也可以采用其他的方式来给基金进行分类。关键是你要能找到一个理由来证明你分类的标准是合理的并且能够解释原因。否则,你建立的基金库就是毫无意义的。

2、其次是选择合适的载体 以我的经验来看,用Excel来建表是最合适不过的了。因为它功能强大,使用简单,而且免费。只要你会加减乘除以及一些简单的函数,你就可以轻松地运用它完成大部分工作。 我建立的基金库共有78页(还有两个是空白页),包含了600多只基金。

每一只基金都有详细的业绩数据及回溯测试,同时会给出买入和卖出的建议。 如果你不想手动录入信息,你也可以借助一些工具来完成这部分工作。同花顺就有免费送指标的功能,你可以自己制作一下。或者直接下载一些免费的软件来帮你分析。

我是比较推荐你自己手工来做这部分工作的,因为这可以培养你对市场以及投资的一种敏锐感。这种感觉是需要日积月累才能形成的。如果你只是依靠各类软件的帮助,你可能会错过很多重要的信号。

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