网贷企业如何备案?

水祥鲁水祥鲁最佳答案最佳答案

现在国家对外贷公司备案审核很严,而且没有相关的条例说明怎么备案,因为外贷行业属于新生行业,还处于监管空白阶段。 最近有人提了关于小额贷款公司网络借贷业务相关自律协议的起草工作,这个协议就是以后网络借贷的备案指引,现在在征求业内人士的意见,有具体的内容流出。

主要的内容大概如下所示 通过上面内容可以知道,今后网络借贷的备案要求会越来越高,特别是对于出借人的信息披露的要求会很严格,如果出借人不进行适当的信息披露可能就要接受法律的制裁。

当然,出借方和借款方的信息披露也要符合相应的要求才能受法律保护。 关于网络借贷的备案我前几天写过了,可以参考一下我之前的文章《网络借贷平台备案指南》

1.营业执照(副本)复印件、公司章程;

2.具有相应经营资质的相关证据材料及复印件(如银行开户许可证);

3.业务经营许可证原件及复印件;

4.提供个人征信业务的,应提交中国人民银行批准的《个人征信业务许可证书》复印件以及其他具备从事金融信用信息基础数据库接入条件的证明材料;

5.注册资本金证明文件原件及复印件(验资报告);

6.互联网信息服务资格证书正本复印件;

7.域名注册证书原件或复印件并加盖域名主办单位公章;

8.提供个人贷款产品的机构应提交中国人民银行个人信贷业务相关授权书及其它有关材料。 有需要备案模板的朋友也可以给我留言。

宣灵喻宣灵喻优质答主

《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定,P2P备案需要提交的申请材料包括9项,分别是:网贷机构基本信息,股东或出资人名单及持有股权(股份)信息,经营发展战略和规划,合规承诺书,会计师事务所出具的专项审计报告,律师事务所出具的法律意见书,有权部门出具的关于企业名称、经营范围审核意见,监管部门要求的其他文件资料,其中前三项是网贷机构直接提交的备案报告,后六项是网贷机构为了完成备案而需要准备和获取的备查文件。

其中专项审计报告包括两方面内容:一是网贷机构基本信息及近六个月的运行情况;二是网贷机构历史存量业务中不合规业务的退出情况,或者对前期以不合规业务为主开展经营活动的网贷机构的经营情况。法律意见书包括两方面内容:一是网贷机构依法规范经营的基本情况;二是对监管部门关注的重点问题的说明。专项审计报告和法律意见书内容缺一不可。

我来回答
请发表正能量的言论,文明评论!