何为财富管理行业？
财富管理行业是以盈利为目的，运用一系列投资和融资的技巧与工具，对客户的财务生活进行管理，从而为客户寻找到理想及合适的理财工具和产品，并在控制好风险的前提下追求收益最大化的一类金融服务活动。具体来说，财富管理的项目包括遗产安排、税务安排、退休规划、教育规划、房产安排等，以及为客户在股票、期权、期货、债券、基金、保险等理财品种上的投资提供决策依据。与私人银行业务针对超高净值客户群不同，财富管理主要针对的是处于中产阶层的富裕客户群。从全球范围来看，财富管理主要是指为个人客户提供综合性的顾问服务，是一种“客户导向型”的业务，而在我国，受监管制度的制约和金融人才不足的影响，财富管理业务目前发展还不够充分，还处于起步阶段，理财顾问服务也不够成熟。
财富管理行业的出现与金融混业经营的潮流有较大关系。20世纪90年代以来，世界金融业一改分业管理的传统模式而逐渐倾向于混业经营。在美国实行长达60多年的《格拉斯-斯蒂格尔法》于1998年被废止、正式解除了对银行、证券和保险业务交叉经营的限制，而1999年通过的《金融现代服务法案》则彻底摒弃了分业管理的传统思路，确立了新型的金融混业管理架构，使得各类金融服务的交叉营销成为现实，也使得金融机构可以发挥自身的专长为客户提供全方位的金融服务。在此条件下，一些拥有品牌优势的大型金融服务机构将个人金融服务的重点放在综合性的客户理财上，从而为财富管理行业的发展奠定了制度基础。