金融行业如何升级客户？
在金融行业，客户分级管理的目的是为了对银行的优质客户，提供更多的增值服务，从而使双方建立长期的紧密合作。对银行其他的客户，实施有效的管理，提高其他客户的忠诚度，增加交叉销售的空间。客户分级管理的基础是按照客户价值进行细分。在细分客户的时候，应从客户对银行贡献度和客户合作潜能两个维度进行考虑，将客户分成核心客户、潜力客户、一般客户、观察客户和退出客户等几类别。
对于核心客户，要保持与核心客户稳定而有富有成效的合作伙伴关系，为这些客户提供全面的金融产品与服务，要实行银行最高级别的"金牌服务"等级，同时对于核心客户也给予比其他客户更多的自主定价权力，如给予优于其他客户的贷款利率、手续费折扣等。要通过提供定制化的金融产品与服务，增加核心客户的忠诚度。对核心客户的管理建议采取总行客户经理制，由总行直接负责管理和维护。
对潜力客户，要及时提供他们需要的产品与服务，培养客户的忠诚度。在提高交叉销售的比率的同时，通过提供一些增值服务，增加这些客户的合作潜能。在服务上，在总行的指导下，可以通过总、分行联动的营销服务团队提供"银牌服务"。对一般客户和观察客户，要保证所提供的基本金融产品与服务，要提高服务的有效性，增加交叉销售的机会。这些客户的营销与管理由分(支)行的客户经理负责。对于属于高风险、高污染行业，或者处于衰退行业中的观察客户，即使目前是银行的优质客户，也要开始制定退出计划，将其管理责任下放到分支机构。
金融客户分级管理的流程分为：1、建立客户价值模型；2、细分不同等级的客户；3、确定不同客户等级的服务项目与定价策略；4、制定相应的客户管理策略与措施。