货币基金有哪些科目?
1.交易费用 认购费、申购费和赎回费,这个在基金交易时,会看到具体数额
2.管理费用 和大多数公募基金一样,货币基金的管理费用都比较低廉,平均下来每年不超过3%。具体的数额,会在每日的净值公布中体现(可以查询天天基金网) 值得注意的是,货币基金的托管费用和管理费用是不同的。根据规定,货币基金必须由独立的第三方机构进行托管,确保资金安全,因此没有托管费用。但是会有管理费用产生,一般每万份收益0.5-1元之间,不同的基金公司会略有区别。
3.投资部分 主要指货币基金的投资方向,货币市场的主要参与主体是金融机构,对于“钱”流动的方向管制是比较宽松的,所以货币投资基金的投资方向与基金公司的投资风格关系密切,一般而言,货币基金投资范围有如下几种选择:
①现金和短期金融资产,包括到期日在一年以内的国债、央行票据、商业票据等;
②1年以内(含1年)的债券回购;
③剩余期限小于7天的债券;
④买入返售资产以及卖出回购资产;
⑤估值稳健且流动性好的低波动性金融产品,主要包括银行存款、大额存单等。 除了上述常见的情况之外,由于监管机制的存在,货币基金也有受限情况的发生,如不能投资的资产类型,包括各类贷款,以股权质押方式获得的资产和债权等等。