货币基金何时分配？
在已实现的收益中，每日进行10%的收益分配；在尚未实现的部分，每季度分配一次 投资者在工作日当天15点之前提出申购（赎回）申请，按照T日份额净值确认并计入收益，于T+1日出息。 举个例子： 我在周一15点前买了10万元，周二有1%的收益率，周三又有2%的收益率，周四跌了-3%，那么我的收益是多少呢？ 周二的收益=10万元*1%/365=29.78元 周三的收益=10万元*2%/365=54.64元 周四的收益=-10万元*（-3%）/365=-92.15元 周五的收益=10万元*1%/356=28.73元 周末和法定节假日收益=0 所以本周总收益=(29.78+54.64)+（-92.15）+28.73=66.94元 累计收益=66.94-29.78=37.16元 如果我在周二赎回，我的收益是按周几的净值计算？ 如果是周五赎回，我的收益是按周六周日以及节假日的净值来计算吗？ 都不是！货币基金的收益计算，以交易日为准，与申购、赎回时间无关。如果我在周二赎回，收益计算是按照周一的净值；如果在周五赎回，收益计算按照周一的净值。因为一周只有一个交易日，周一的净值才是本周净值的最准确表达。
同样，如果我在周三赎回，收益也是按周一的净值；如果我周四赎回，收益则是按周二的净值…… 因为货币市场是一个连续的市场，没有断头台，你不可能在周一买入然后在周三获得三个营业日的收益。所以货币基金的赎回交易时间与股市的交易时间是一样的。