基金的风险如何控制？
1. 投资者自身对风险的承受能力需要明确，然后据此选择合适的风控方案 对于风险承受能力低的客户，可能连买银行理财都要谨慎，但这类客户往往是资金充足的，所以可以考虑增加保险配置，通过保险为资产提供保障；而对于风险承受能力高的客户，可能连股票都不放在眼里，但对于这些客户往往有更高的回报要求，那么就可以考虑增配偏股型基金或者私募，实现资产的快速增值。
2. 对于风控方案的设置要具体（目标、措施） 比如，某位客户的基金投资期望年化回报率是8%，风险承受能力测试结果为中风险，那么他的风控方案可能是这样设置的： 目标：6个月波动率控制在15%以内 措施：减少主动仓位，降低波动率 目标：单笔亏损额度不超过总财富的1%，年度最大回撤（单边下跌情况）不超过-7% 措施：加强择时能力，控制单次交易损失 目标：单只基金仓位上限10% 措施：分散投资，不赌行情，长期持有 以上只是举例说明如何设置风控方案（根据投资者的风险承受能力及预期收益率要求制定相应的策略），并没有说风控就仅限于这么几个指标。实际上，在控制风险的过程中，我们需要结合市场特征（牛熊节奏、估值水平等）、单只基金特征（风格、业绩、基金经理等）以及投资者自身特点（年龄、收入、流动性需求等）采取多样化的风控手段。