基金申购净值算哪天？
楼上的答案都很正确，其实这个问题还可以进一步细化一下。 假设一个投资者在交易日 T0（周一） 15点前购买了一只新基金，那么他购买的基金份额是按T0的净值计算还是按T+1的净值计算呢？ 根据《证券投资基金运作管理办法》第四章 第十三条的规定 “基金管理人应当自收到投资者认购、申购或者赎回申请并确认无误后，及时办理登记手续” 也就是说如果 T+1 是周六的话，即使基金管理人的交易时间截止到周四下午 3点整，那么他们也会在周五进行补正交易，将周日的净值更新为周一的净值。以供投资者下个交易日查看。 但是如果 T+1 是工作日并且不是周末或法定节假日的话，那么按照常理 T+2 的交易日就应该能看到该基金的净值更新了。但实际情况并非如此。根据“法不溯既往”的原则，除非基金合同另有约定，否则过去交易的净值是无法追溯的。对于 T0 下单的投资者而言，买入价就只包含了 T+1 的净值。而通过网上商城购买基金的投资者则是以当日净值结算。可见对于 T0 订单来说，净值究竟是周一还是周二并无实质区别。但是对于网上购买基金的投资者而言两者还是有差别的。
另外需要特别说明的是，上述内容中提到的净值都不是基金当周的累计净值。累计净值是基金公司披露的包含所有交易日净值的数据。虽然累计净值包含周末和节假日，但是这一数据并不对投资者的认购、申购和赎回行为产生任何影响。