基金经理有责任吗?

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首先,我们要明确一点,基金管理人(这里特指普通投资者)和基金公司是服务与被服务的关系,这个服务关系是通过合同来确定的。 根据《证券投资基金法》以及相应规定,基金管理人的基本职责可以分为两类: 一类是社会职责或称公共职责,主要包括: 另一类是商业职责,主要包括: 当然,这两个方面的职责都是基于合法、合规的基础上的,也就是所谓的“守法守规”。

我们日常谈论的基金管理人之责,通常是指商业职责一方面的,即运用专业力量为投资人取得最大的投资回报。我们在批评或者赞扬基金管理人时也是围绕这一方面开展的。 但是我们也应该看到基金管理人在履行其他法定义务中的重要性。特别是对于机构投资者而言,这些基础性的工作更是必不可少,否则,我们的市场可能更加混乱不堪。

比如,符合监管要求的信息披露,虽然这是一个老生常谈的问题,但是却是防范内幕交易和利益冲突的重要前提;又如,认真勤勉的投资决策程序,有助于确保投资的科学性和合理性;再如严格有效的内部控制制度,有利于保护资产的安全和完整等等。 其实,一个好的基金管理人就像是一个企业一样,是有很多“社会价值”的。

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