博时基金赎回如何计算?
假设楼主购买的博时基金是博时可投股票型基金,购买时间是在07/15(周五)~07/16(周一)。共买了3000元,那么你的份额就是 3000\cdot(1-3000/10000)=2400份。 如果07/15买入,07/19(周四)申请赎回,那么你的收益就是 2.58%(周四收盘价减去周一开盘价再除以周一收盘价得到的收益率)。
如果07/16买入,07/20(周六)申请赎回,那么你的收益还是 2.58%。 周四收盘之后基金公司进行清算,确认第二天(周五)是否开盘交易。如果确定周五一并清算,那么你的收益就是 2.53%(周五收盘价减去周一开盘价再除以周一开盘价得到的收益率)。 反之,如果周五不一并清算,等到下周一,你的收益就是 3%+(下周一收盘价减去周四收盘价)\div10000=3.08%。
当然这只是理论上正确的计算公式,实际情况可能会与计算结果有所差异,因为基金公司不是按照单笔交易来计算收益的,而是把相同日期购买的金额全部加总,统一计算每天收益。对于赎回来说,如果当天有大量资金申购和赎回,而收盘又恰好没有达到清盘线,那么就要等到下一个交易日,从而拉宽了赎回实际占用资金的期间,使资金实际获益减少。相反,如果出现负值或超低净值,而当天没有足够的申购资金,则会提前终止交易,使得当日亏损或者减少收益。