基金募集多少才能备案?
基金管理公司设立的条件之一,就是基金规模不低于500万元且至少200名投资者;而证券投资基金(公募基金)的最低发行份额为1亿份。 其中,对于首次募集基金而言,认购金额不得低于1亿元,但对于后续募集阶段,则没有具体规定。 需要说明的是,上述“基金规模”和“投资规模”的概念,与基金是否处于运作期有关。
如果基金还处于募资期或建仓期,那么基金的规模是指基金的总资产值;但如果基金已经完成了建仓或者正在运行期间,那基金的规模就是指基金的全部净资产价值。 同时,根据《证券投资基金法》的规定:
第二十三条 基金销售机构应当建立并严格执行适当性管理制度,对投资者的风险承受能力和风险偏好进行评估,并将评估结果记入客户的基金交易账户中,作为向其推荐相应基金产品的依据。
第二十四条 基金销售机构办理基金交易结算资金结算和基金头寸调拨业务时,应当核对客户交易账户和客户有效身份证明文件,确保每笔业务之间的合法性和交易的真实性、完整性。
第四十条 基金管理人、基金托管人应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理部门的规定,遵循公平、公正、公开的原则,独立自主经营,并接受证监会和其他有关监管部门依法实施的监督管理。
第五十四条 基金管理人、托管人和从事基金销售业务的机构从事基金业务,应当使用中国境内的金融机构币种。