基金转换怎么玩?

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基金的转换,对于投资者来说是非常方便的,那到底什么是基金的转换呢? 举个例子: 如果投资者持有某支基金100份,想将其全部转换为该基金公司旗下的一支其它类别的基金,那么该基金公司的“转换规则”将决定最终能不能够成功转换,以及能够转多少份额过去; “转换规则”是什么? 其实就是该基金公司对基金转换的相关限制条款,每家基金公司的转换规则都略有差异,但主要涉及两方面:

(一)、能否转换 根据相关法规,同一基金管理人旗下的不同基金之间才能相互转换,也就是说,不同管理人下的基金是不能直接转换的(除非该管理人有代销其他管理人的产品,如蛋卷基金),当然,同一名下各基金相互转换则不在讨论范围之内。 对每个投资者每次买入基金都有相应的限购要求,具体可参考各基金的具体情况而定。

(二)、能转多少 这个问题其实涉及两个概念——金额和数量。 对于单笔转换交易的金额限制,各家基金公司没有统一的要求,一般在《基金交易流程》或《基金交易指引》中会有说明。以华夏基金为例: 单笔交易金额是指,无论是一次性购买还是定期定额投资,每笔交易金额不低于500元。 另外,如果投资者要转换的数量较大,在满足基金公司转换限额的情况下,可能还需要事先提前一天通过人工申请才能完成转化操作。

而每一基金的交易单位是“份”,也就是单笔交易最少对应100份基金。例如,想要转换10000份,则需要一次性买进200份。 最后需要提醒的是,尽管基金的转换比较便捷,但是不同的转换方式、时间点,其结果也会有所差别,大家在实际操作时,一定要仔细了解相关细节,尽量做到合理转换、高效转换!

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