如何进入保险投资部?
从题主的问题来看,应该是想进财险公司而非寿险公司,原因是财险公司有“投资部”而寿险公司一般没有(或规模很小)。 其次,虽然很多保险公司都设有投资部,但具体的工作内容并不一样。 以平安人寿的投资部为例,其主要工作是进行资产负债管理,分析公司的资金状况和风险情况并制定相应的策略。
在具体的业务操作中,主要有现金管理、固定收益投资和证券交易三个方面。 (1)现金管理主要是对日常及周期性发生的资金进行流动性和风险的分析和管理;
(2)固定收益投资则是选择适当的时机和方式对公司现金进行积累和投资,从而提高资金的运用效率;
(3)证券交易主要是根据公司和市场的情况在合适的时候进行合理的股票和债券的买卖以实现资产的保值增值。 在具体的工作岗位上,会有综合岗、交易员、核算员等。
1. 综合岗 综合岗的工作比较宏观,需要具备一定的金融、经济和法律知识,对保险行业也有一定的了解。 工作内容主要包括:收集和分析各类市场信息,评估投资机会;设计投资方案,完成投资决策;执行投资计划;跟踪和监控实际投资效果;进行必要的会计处理和报表的编制工作等等。 这个岗位需要具备一定的沟通协调能力,能够与内外部门保持密切联系,及时获取信息和反馈。
2. 交易员 交易员是直接参与实际交易的岗位,要求熟悉各项交易流程和相关规则,能准确判断市场的走势并进行合理规避。 主要的工作内容包括:查阅每日新闻,分析行情;结合公司对资产的风险要求和投资经理的意见进行合理配置并实施交易;记录和核对每笔交易的明细和数据;汇总每日、每周的交易情况并制作相关的报表。
3. 核算员 这个岗位需要对账目进行详细的核对和分析,确保投资的安全和资金流向合法合规。主要的工作内容包括:整理和审核会计凭证;登记明细帐和总帐;定期核对往来款项;完成月报、季报和年报等相关报表的编制工作;办理工商、税务等部门的申报和年检等工作。