如何判断新发基金优势?

沈坤凤沈坤凤最佳答案最佳答案

对于题主的这个问题,我们分两部分进行回答: (一)如何初步判断一只新基金优劣? ———以基金公司旗下同类产品对比情况为基础,参考基金经理的过往业绩 首先,投资者可以通过观察同一家基金公司旗下的同类产品的情况,来对一个基金的盈利能力大致有一个评估,比如同是广发基金管理有限公司旗下的基金产品,我们可以对比一下广发中小盘和广发价值,还可以考察一下该基金公司的老牌基金,比如说广发的稳健配置、稳健回报等;

其次,就是看这个基金的管理者——主要指的是基金经理的过往业绩,如果基金经理曾经管理过同类产品且业绩不错的话,那么该基金经理的能力圈是比较稳定的,投资者对此不必过于担忧,而如果是刚成立不久的新基经理管理的,可以观察其历史业绩,也可以看看其管理的其他产品的业绩,不过需要注意的是,历史业绩不代表未来状况,我们还需要结合其他因素来判断。

(二)如何才能选到“潜力股”? ———挑选长期业绩好、回撤控制能力强的基金经理 虽然说过去的表现不能代表未来的收益,但是在考察基金经理时从长期的角度来看业绩还是非常重要的,同时结合该基金的回撤控制情况来看是否较好。

对于主动型基金而言,选择到“潜力股”的关键在于挑选到优秀的基金经理,那什么是好的基金经理呢?

1. 所管理的基金规模合理,在50-60亿左右为佳,太小可能会面临赎回潮,太大可能对管理人造成压力。

2. 历史业绩优秀,长期业绩好、回撤小。 3. 任职变化频繁,更换频率低的基金经理相对来说稳定性较高。

4. 投资风格稳定,能及时调整。 在分析上述方面的同时,我们还应该注意到一个基金的业绩取决于它的组合管理,所以除了考察单个基金经理的独立运作能力之外,还需要注意基金之间是否形成有效的优势互补,以及是否有合理的风险对冲等等。

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