基金的净值是指什么？
基金单位净值=（市值+净负债）/基金单位数目 基金总净值=各基金单位净值×基金份额总和 其中，市值是总资产减去总负债后的余额；而基金单位数目是指该基金的总份额。比如我们花100元买了5份基金，每份基金净值都是20元，那么我的总净值就是100*5=500元。
对于开放式基金来说，其资金是随时都可以赎回的，所以每天基金公司都会公布一个交易日截止下午3点的净值，而这个净值就是今天收盘后对每个基金的资产和负债做清零后得出的结果，也就是第二天交易前的净值。
由于股市是在不断波动中运行的，基金净值也会随之上下波动。如果某一天你买进的基金净值低于你今天买入的价格，就说明你有赚的，你的基金净值增长率就会高于你的收益率。反之，如果净值高于你买进的价格，就说明你的投资没有获利，甚至可能会亏损。
当然，在基金交易过程中还会有其他的费用产生，这些都会体现在你的交易清单上。除了买卖的手续费外，还有认购费和申购费、赎回费等，这些都是你在投资基金时应该考虑的支出费用。