如何算基金夏普指数？
夏普比率（Sharpe Ratio）原意为夏普指数，是衡量基金的风险收益情况的最常用的指标之一。 其公式为： 其中，Rf表示无风险利率；Rp表示基金平均收益率；标准差表示基金收益率的波动性。 在计算时，选取的时间跨度一般大于5年。因为太短的周期可能无法充分反映基金的运行状况。一般来说，时间跨度越大，夏普比率越能精确地度量基金的运行状况。 但夏普比率也有其局限性。首先，该比率是以历史数据为基础进行的测算，并不能够准确地反映未来的情况；其次，由于基组的构成会发生变化，因此不能简单地拿不同基金之间的夏普比值进行比较；最后，对于主动管理型基金而言，由于其业绩基准一般是选定的市场指数，因此难以体现基金经理的实际投资管理能力。
目前，我国市场上基金类型丰富多样，除货币型基金外，还有债券型基金、混合型基金和股票型基金。这些类型的基金在运作上有所区别，其投资的标的资产也不尽相同。但它们都有一个共同的计量基础——单位净值。所谓单位净值就是每份基金份额的价值。而基金的交易价格则是由单位净值乘以基金份额数决定的。