基金当天净值何时看？
基金收益计算是每天下午3点之后核算，也就是说，在下午3点前，基金公司不会看到第二天的收益数据，因此不管几点交易，以当天收盘时的价格为准。 比如今天买入，明天卖出，收益计算时是按今天收盘价作为依据还是明天卖出价作为依据呢。 如果是基金公司自己发行的公募基金产品，则收益计算时按照今天收盘价作为依据，因为基金公司和基金托管人每天都要对账，保证基金资产的价值和份额持有人持有的比例准确无误。如果是代客理财性质的私募基金，则是按照第二天卖出的价格作为依据，因为私募一般不进行每日对账。但无论是哪种情况，投资者都不需要担心赎回或买入的当天出现大幅波动导致实际收益与计算收益出入较大。如果发生这种情况，只能自认倒霉了。不过可以查看当天的交易记录，看看是否有操作失误或者系统错误的情况。
此外还需要注意一点的是，任何涉及到汇率、利率的计算，结果都是基于交易日当天的收盘价或者结算价，而不是交易的当日价格。例如买入美元资产，当日美元兑人民币汇率收盘价是6.8975，若买入价是7，则汇兑损失(扣税前)=1/6.8975-1=0.024；若买入价是6.9，则汇兑损失(扣税前) =1/6.9-1=0.025。第二个交易日的汇率涨跌无论多少，都不会影响之前的汇兑损失。同样，卖出外汇后获得的利息收入也都是在交易日后才确定，因此在交易日当天的收益率计算中不包含这部分收入。这也是货币基金等跨境基金在交易日当天净值不会更新的原因所在。