什么是基金的单位净值？
简单点说吧，单位净值就是每份基金价值多少钱，比如一个基金公司发行了100亿的规模（可能买了各种股票、债券等），单位净值为1元，那么每份基金的价值就是100亿。假如过了一个月，基金公司在赎回的时候，资产价值为1.2亿元，也就是说每一分钱都得到了增值，那么每份基金的净值就等于1.2亿元除以100亿元等于1.2元。如果是你自己买的基金，你的账户余额就会增加1.2-1=0.2（假设申购和赎回都不收手续费）。
对于基金公司来说，每天公布一次单位净值很重要，因为要每天计算基金的盈亏情况；而对投资人来说，了解单位净值就更重要了，可以清楚知道自己的投资是否赚钱或者少赚了多少。 当然，有的投资基金是有管理费的，会从基金资产中计提一定比例的费用给基金公司作为管理报酬，这样对投资者而言，其实是在减少每天的实际收益。所以有时候你买基的当天看到净值是上涨的，但是实际每日收益却是负值，就是这个缘故。 这里提醒一点，不要单纯比较基金单位的净值高低，而是应该注意不同基金之间的单位净值增长率。例如A基金和单位净值1.5元，B基金和单位净值1.7元，虽然A基金的单位净值较低，但是如果B基金能够保持比A高6%的年增长，那么1年后B的净值就会高于A 38%，两年后会高出A 79%。