基金涨跌按什么算的？
股票型基金的净值计算比较简单，就是每天按照市价计算基金所持股票的价值，然后再把股票价值乘以基金总份额（总市值），就可以得到基金当天净值。 比如某ETF基金，今天收盘时总资产是10亿元，总负债是6亿元，那么当天的基金净值就为：2元/份——这就是每份基金当日净值。 当然这个计算很粗略，实际上还需要进一步计算基金当日收入和支出，以及未上市新股的估值等等。
债券基金相对复杂一点，因为债券估值有折溢价的问题，而且不同债券的利率敏感性不一样，需要结合市场行情进行判断才行。 不过，无论股票还是债劵基金，其净值计算都是基于市场实时价格进行计算的，一旦交易结束或者下一个交易日开盘前确认收盘价格，基金公司就会立即收到交易所发送的净值披露通知，并进行核算，完成净值核算后就会公布。
值得一提的是，无论是货币基金、股票基金还是债券基金，其净值的计算结果都是以每一基金单位累计净值的形式公布的，而不像银行定期存款那样单纯地显示每日的金额变动情况。之所以这样设计，是为了让投资者更直观地了解所购基金在一段时间内到底增加了多少价值，而不是每一天赚了多少钱这么一种概念。 对于投资者来说，只要掌握了基金净值计算的基本原理就行啦！真要细算下去的话，就比较麻烦了。