基金怎么算日利息？
首先，明确一点，基金不是保险，不具备保障功能（除少数品种外）；其次，基金的收益与风险成正比；最后，影响基金价格的因素很多，包括市场、政策、业绩等。 基金计价单位是“份”或“面值”。1份面值表示该基金拥有一元资产的价值。
例如，某客户购买了10万元面值的开放式基金，则该客户实际上拥有了10万份基金份额，其市值等于基金公司净资产加上客户所持基金份额净值之和。 如果该客户将基金赎回，则获得款项就等于被赎回的基金份额乘以赎回当日的基金份额净值，扣除相关费用。
如果客户投资的基金发生分红，每份基金份额所得的红利再投资于基金，则相当于额外得到了一份该基金的份额。 当然，投资者也可以直接将手中持有的基金份额卖出，收取的收益就是卖出价减去买入价的差价。
至于买进和卖出的价格，就取决于投资者具体选择的时间点和市场情况了。 但需要注意的是，尽管基金买卖与股票有相似之处，都是通过交易所进行报价并实现交易，但两者还是有区别的。
一般来讲，在交易日9：30-15：30之前提交的有效订单，以当天净值成交；15：30之后提交的订单，则以第二个交易日净值成交。如遇节假日或者休息日，则顺延至下一个工作日。