信托行业如何寻找客户?

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目前信托公司寻找客户的渠道有以下几种:

第一种渠道:利用股东资源开发客户。中石油、海运和华宝三家信托公司在成立之初就是在控股股东的大力支持下较快地拓展了营销渠道,并使自身的管理及营销团队不断成熟壮大。

第二种渠道:与商业银行等专业金融机构建立长期的战略合作关系,通过专业金融机构的分销渠道来满足高端客户的理财需求。目前与信托公司合作的银行主要有交通银行、中信银行、中国银行、浦发银行、山东城市商业银行等。

第三种渠道:自主拓展、自营营销网络。在目前信托公司发展初期,一般不宜大规模设置营业网点,而应以总部、分公司的模式来架构营销网络,在做好总部营销中心客户管理和营销服务的基础上,以分公司来辐射周边地区,以点带面,分层次逐步构建自有营销网络。

第四种渠道:发挥自身渠道的专业优势,积极运用互联网技术,充分利用网络的高效和高覆盖率,与知名网站展开信托项目在线推介,使目标客户迅速清晰地理解信托产品的特点和收益风险特征。

目前信托公司的营销手段较为单一,主要是被动地等客户上门,对专业客户的主动上门营销较少。为了增加获客渠道,今后可开展以下获客手段:一是主动开展对目标客户的上门营销,与客户建立紧密的沟通联系渠道。二是通过与机构开展合作推介来进行渠道获客,如银行、律师事务所、会计事务所、证券公司等。三是通过举办投资理财知识产品进行邀约获客。四是借助互联网拓展客户渠道,对具有独特优点的信托产品进行线上推广。

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