基金丰和何时办理确权?
2014年7月,中基协发布《基金份额持有人大会规则》,其中对“确认”这一概念进行了定义: 所谓“确权”实际上就是股东确认的意思,在基金中就是指确认自身作为基金所有权人的身份,以及确认自身所拥有的基金的份额。 在开放式基金存续期间,投资人每次购买基金份额都要进行“确权”;而封闭式基金的认购则是一次性“确权”,基金合同生效时,确认投资者持有份额的有效性。 “确权”的流程一般由基金管理人负责操作实施,在法定时限内向中国证监会提交备案文件。 中国证监会对基金备案的审核遵循的是“实质重于形式”的原则,不仅要求基金备案的资料齐备、真实有效,还重点审查基金是否按规定进行了信息披露。所以“确权”的过程也是基金管理人和监管机构相互协作、共同监督的过程。
目前,我国基金行业主要实行的是“审批制”,即对于新设基金或者基金公司,由相关监管部门进行审核,批准同意设立后,发给核准/批准文件。 对于已经成立的基金而言,目前也主要是执行事后备案制度。“确权”的程序目前仍然主要是在基金管理人的内部运作,没有涉及外部监管环节。