平安大华基金稳定吗?
个人觉得一个公司的稳定性,主要是由两个因素决定的,一个是公司本身的经营状况,另一个则是公司的股东情况。 从平安大华基金本身而言,该公司是在2013年6月才成立的,比较年轻,业务涵盖包括公募基金、专户理财、保险资管等产品线,目前规模已经超过5000亿,发展速度还是比较快的; 至于产品线的丰富程度则有待加强,特别是对于投资者关注度比较高的FOF产品线还没有布局(虽然最近刚刚发行了首只FOF——平安合盈策略精选混合型基金),不过考虑到国内公募基金和保险资金的投资模式相对单一,倒也可以理解;另外在ESG方面的产品也还比较少见。 但从该公司成立以来的总体业绩表现来看,还是值得肯定的。
截至2022年3月底,旗下基金净值增长率最高的为平安安赢灵活配置混合,达到89.93%,最低的为平安鼎利混合,为-4.39%。其中安赢灵活配置混合和鼎利混合的业绩对比基准分别约为78%和-11%,二者相差近100个百分点。
另外需要提到的是,由于该公司是2013年才成立的,所以其历史业绩回溯可能受到一定限制,不过也能从中看出一些端倪。 根据公告显示,该公司在2013年至2015年期间共产生了三笔计提损失,合计约2.09亿元,分别对应平安汇金股票基金(现改名为平安价值优选灵活配置混合)、平安聚鑫混合和平安创新先锋混合。 其中对平安汇金股票基金的提计主要是因为该基金主要投资于A股市场,受2015年中国股市暴跌影响,业绩出现了较大下滑;另一款产品平安聚鑫混合也是因为2015年股灾导致净值大跌,计提了约1.47亿元的基金资产;而平安创新先锋混合是因为主要投资方向为港股,受当年中资企业香港IPO高峰的影响,获得较高收益,因此能较大幅度跑赢业绩比较基准。
除了上述三只产品外,其他产品的业绩基本都交出了让人满意的“答卷”,这也跟这些产品所选择的基金经理有着密切的关系。 比如现任公司总经理叶健,自2007年就加入中国平安,先后担任平安全资信托总经理助理兼资产管理部总经理、平安财富管理公司CEO等职务,拥有丰富的金融投资管理经验。
上任总经理助手后,叶健先后负责管理平安人寿资产管理和投连险资产管理部分别高达上千亿的资产规模,并成功打造出了包括“稳健养老”、 “优质生活”、“活力人生”以及“如意投资”在内的多款明星理财产品。其中“优雅老去”系列在业内获得了“最懂女性心的基金公司”的称号。