基金每天收益怎么计算?

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假设投资者买入10万元基金。 按交易日每天公布一次净值,周末和节假日停止交易。周收益=(周一收盘价-周日收盘价)*10万/2;月收益=(月初收盘价-月末收盘价)*10万/2。年收益计算方法相同。 当然,每日收益还有另外一种计算方式,那就是把每一天的涨跌幅相加,然后乘以持有的份额即可得到账户当日的盈亏结果。这种方式得到的只是累计收益的结果,不能计算当日盈亏情况。

不过这种方式比较适用于定投基金的投资者。因为定投基金在每个交易日都进行现金等价物的申购操作,而每个交易日的涨跌幅是无法计算的,因此只能通过这种方法来计算每月、每年的收益情况了。 需要注意的是,无论是通过“收盘价”还是“交易日涨跌幅”的方式计算收益,其结果都是基于“逐日盯市”的估值方法得出的。

“逐日盯市”是指证券公司每天在收盘后核对客户账户资金及持仓股票余额等情况,并在第二个交易日以开盘价或当日成交价加权平均价进行结算,确定实际盈亏的过程。

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