基金日收益怎么算的？
先贴图，证明不是无中生有 下面正式答题！！！ 基金交易是在交易日进行的，每个交易日有一个净值，我们购买的基金份额就是按照这个净值乘以我们持有的份额，得到的是我们持有基金的总价值，每天如此，每周五天，每月20个工作日。而每天交易时间是一个小时，也就是说每十分钟会有一个净值，当然这是粗略的计算，实际应该更复杂一点。（这里只涉及了T+1的交易方式） 那么问题来，基金收益到底是怎么来的呢，是哪些因素决定的。
1、组合的收益率=（投资后价格-买入价）/买入价*100%； 上面公式中，投资后价格其实就是交易结束时该证券或者基金的即时价格；买入价就是我们购买这支证券或基金时所支付的价格。如果买入价低于卖出价（即投资后价格高于买入价）则利润等于（投资后价格-买入价）.反之，如果买入价大于卖出价（即投资后价格低于买入价），则损失等于（出售价-买入价）。
2、成本 C = FV / PV (FV表示未来价值，PV表示当前价值） 根据上述公式，我们可以得出，基金收益其实是由两个部分组成的，一部分是本金产生的收益，另一部分是基金本身价值的增长。 那什么时候我们的基金能够收回成本并且开始产生收益呢，这个问题其实很好回答，只要你的基金一直不停的投资，并且不被清盘的话，总有一天你的基金能够收回全部的成本，然后每天的盈亏就会显示在财务报表上。
不过一般投资者最关心的还是自己投资基金到底赚了还是赔了，以及赚了或者赔了多少，对于这个问题的答案就很简单了，我们从上面的公式中就可以直接导出。 在这里需要注意的一个问题是，我们计算出来的收益率都是年收益率，也就是把每天、每个月的收益累加起来再除以持有的天数。然而对于基金公司来说他们计算的收益率却是每日、每月都在变化。因为基金公司的收益是按季、按月公布的，而我们计算的时候却要把每一分收入都加总起来，这样就会导致我们计算出的收益率要远远大于基金公司公布的数据。事实上这两者之间的差别并不大。
举例来说，假定你购买了某支基金，资金总量5万元，期限一年。如果按年计算你的收益率是6%，但如果按365天计算你的收益率则是97%。虽然前者按年度计算的收益率为6%，但是后者却要高达97%。看上去似乎前者的收益率只有后者的一半，但事实上两者相差并不太大。